2.2.4开放式基金的投资策略
1.开始筹划投资于开放式基金的准备
如果你手上有了合适的资金,准备投资于基金,那么在投资之前,需要做哪些准备工作?
(1)明白自己,了解个人需求。 在购买基金之前,先要花点时间作一下自我评估。一般来说要考虑四个问题: ①收入支出情况:有多少钱可以投资? 首先需要考虑自己的财务状况,例如目前的收入、开支、储蓄以及额外的收入来源等。假如自己的财务状况比较宽裕,能够承担较高的风险,应采取比较进取的投资方针。相反,就应当采取比较稳健的投资方针。 ②投资目标:为什么要投资,对收益有什么期望? 投资目标应该是根据自己的收入和支出情况确定的。人生历程中会有不同的需要。现在如何?短期内如何?长远又如何?无论自己投资目标是什么,关键是要切合实际,这样才能决定需要多少的回报。当然,如果希望投资能于一夜之间增长数倍,基金投资就未必能达到你的期望。 ③投资期限:估计可以投资多长时间? 如果投资期限较长,就要相对承担短期损失的风险,同时预期实现长期较高的收益。反之,则应当进行较为稳健的投资。 ④风险承受能力:对短期内的大幅亏损如何看? 每一位投资者都需要了解风险与回报的关系,以及学习如何在两者之间取得平衡。这个情况因人而异,因为它取决于每个人对风险的看法。例如,同一项投资策略,部分投资人会认为它稳健,但在其他投资人眼中却过于进取。了解自己对风险的看法和态度,有助于自己制定合适的投资计划。 (2)认识自己的投资选择。