1.1.1常用基金术语速览
1.建仓
对于基金公司来说就是指一只新基金公告发行后,在认购结束的封闭期间,基金公司用该基金第一次购买股票或者投资债券等(具体的投资要视该基金的类型及定位来确定)。对于中小散户投资者,比如说我们自己,建仓就是指第一次买基金。
2.补仓 指原有的基金净值下跌,基金被套牢一定的数额,这时于低价位买进该基金以摊平成本。 3.持仓 即你手上持有的基金份额。 4.半仓 即用一半的资金买入基金,账户上还留有一半的现金。如果是用70%的资金叫7成仓……可依此类推。如你有2万元资金,1万元买了基金,就是半仓,称半仓操作。 5.加仓 指建仓时买入的基金净值涨了,继续加码申购。 6.满仓 就是把账户中所有的资金都买了基金。 7.被套 投资人以某净值买入的基金跌到了该净值以下。比如1.2元买的跌到了0.98元,那就是说投资人在该基金上被套0.22元。 8.空仓 空仓是指投资者手上没有基金。 9.平仓 平仓容易和空仓搞混,请大家注意区分。平仓即买入后卖出,或卖出后买入。具体地说,比如今天赎回“易方达价值”,等赎回资金到账后,又将赎回的资金申购“上投成长先锋”,相当于调整自己的基金持有组合,但资金总额不变。如果是做多,则是申购基金平仓;如果是做空,则是赎回基金平仓。 10.做空 认为后市看跌,先赎回基金,避免更大的损失。等净值真的下跌再买入平仓,待净值上涨后赚取差价。 11.做多 表示看好后市,现以低净值申购某基金,等净值上涨后收益。 12.逼空 是指基金涨势非常强劲,基金净值不断抬升,使做空者(即后市看跌而先期卖出的人)一直没有好的机会介入,亏损不断扩大,最终不得不在高位买入平仓。这个过程叫逼空。 13.踏空 由于基金净值一直处于上涨之中,净值总是在自己的心理价位之上,无法按预定的价格申购,一路空仓,就叫踏空。 14.基金重仓股 一只基金可能会持有若干只股票,其中所占资金比例最大的那(几)只股票就是这只基金的重仓股。 15.基金的开放日 所谓开放日指基金契约规定的投资者可以在销售网点办理基金申购、赎回交易业务日期。 16.基金拆分 基金拆分是在保持投资人资产总值不变的前提下,改变基金份额净值和基金总份额的对应关系,重新计算基金资产的一种方式。 假设某投资者持有10000份基金A,当前的基金净值为1.60元,则基金对应的基金资产为1.60×10000=16000元。对该基金按1:1.60的比例进行拆分操作后,基金净值变为1.00元,而投资者持有的基金份额由原来的10000份变为10000×1.6=16000份,其对应的基金资产仍为1.00×16000=16000元,资产规模不发生变化。 17.开放式基金的价格 开放式基金由于经常不断地按客户的要求购回或者卖出基金单位,因此,开放式基金的价格分为两种,即申(认)购价格和赎回价格。开放式基金的申(认)购价格包括资产净值和一定的附加费用。开放式基金的赎回价格对于不收取任何费用的开放式基金来说,它等于基金资产净值;对收取费用的来说,等于基金资产净值加按一定赎回费率计算的赎回费用。 18.封闭式基金的价格 封闭式基金的价格和股票价格一样,可以分为发行价格和交易价格。封闭式基金的发行价格由两部分组成:一部分是基金的面值;另一部分是基金的发行费用,包括律师费、会计师费等。封闭式基金发行期满后一般都申请上市交易,因此,它的交易价格和股票价格的表现形式一样,可以分为开盘价、收盘价、最高价、最低价、成交价等。 19.基金的单位资产净值 基金的单位资产净值是基金经营业绩的指示器,也是基金在发行期满后基金单位买卖价格的计算依据。其公式为: 基金的单位资产净值=(基金资产总值-各种费用)/基金单位数量20.基金资产总值 基金资产总值是指一个基金所拥有的资产(包括现金、股票、债券和其他有价证券及其他资产)于每个营业日收市后,根据收盘价格计算出来的总资产价值。